經紀人的角色

　　保險經紀人扮演保險公司和客戶之間的橋樑，以客戶的權益為優先考量，從所合作的保險公司商品中，規劃出對客戶最有利的商品組合，例如：A保險公司的壽險+B保險公司的醫療險+C保險公司的意外險。

經代公司的竄起

　　過去傳統保險公司寧可培養本身的業務員，而不願意開放經紀人與代理人的行銷管道。然而隨著保險市場的轉變，消費者的需求更多元，保險業的行銷制度走向產銷分家已是可預期的趨勢。保險公司因應需求面來規劃好的商品，而行銷業務，員工教育訓練等則交由代理人、經紀人即可，無形中也節省了一筆龐大的支出。在此發展趨勢之下，保險代理人、經紀人的市場已逐步擴展開來。

消費習慣改變，經代業更具優勢

　　買保險除了向壽險公司直屬業務員投保外，現在愈來愈多重視貨比三家的精細算消費者，再找上保險經代公司，代為規劃保險組合，詳加比較，再選擇最符合個人或家庭保險需求的投保管道。台灣自加入世界貿易組織(WTO)以來，保險市場為的因應國際化而漸次開放，市場上已有愈來愈多的商品可供選擇與比較，以目前台灣投保率已超過167%的程度觀察，消費者對於購買保險的觀念與態度早已轉變，消費者變得更聰明也要得更多了。

　　這個開放的市場將吸引更多的外商來台，國外成熟市場像英、美等國家，透過經紀人、代理人處理保險業務的情形已行之有年，這股趨勢也勢必帶給台灣的保險行銷市場新的刺激。 保險界人士預估，目前國內保險經紀人與代理人公司家數，合計已達900家左右，在消費者意識的提高、顧問化服務水準的要求及保險市場的逐漸開放下，我國的保險經紀人、代理人的發揮空間勢必日趨擴大。

本書架構

　　在本書108篇小品中，作者由價值面、商品面、環境面、收益面、組織面、態度面等六個面向，深刻頗析經代公司優勢，更難能可貴的是，作者過去擔任過保險公司業務員、處經理、副總經理，轉型為經代公司經營者，對壽險業、經代業之認知可說無人出其右，加上流暢的文筆，將保險業的時代趨勢、經代公司的無限可能、從業人員生涯規劃…等，客觀地昇華出來，提供金融理財人員思考的空間，同時也提供消費者慎選商品更明智的選擇。

　　此外，本書中所呈現積極卻不功利的工作態度及觀念，不僅金融理財人員適合看，一般社會人士及即將踏入社會的新鮮人都適合看，作為現代青年自我規劃的視野與遠見之參考。