★第三版：因應投資型保險相關法令修訂更新全書內容，更準！更快！更好用！★

　　對應近期最新投資型保險相關法令修訂！全書三大特色：

　　(1).保險名師「廖乃麟」專業出擊，重點整理精要且切中考點。絕非如坊間其他投資型保險用書草率整理而成；

　　(2).各單元測驗題目數多，足供充分練習；

　　(3).全書精美雙色編印，圖表豐富；並維持廖老師一貫「口語化教學」特色，帶您輕鬆讀，高分取得證照！　

　　助您在最短時間「一次及格過關」，早日脫離考照苦海

　　本次改版是本於保險事業發展中心最新版本之「投資型保險商品業務員訓練教材」，並配合近期投資型保險相關法令修訂，將全書內容翻修以配合最新考情。

　　目前市面上投資型保險的參考用書，都是草率修改證券商業務員的考試內容而來。唯有本書是依照保發中心的考試用書，精心編排而成。目的不只是幫助各位讀者順利取得證照，更求能夠協助大家多了解投資型保險。

　　本書的編排架構，按照「金融相關測驗模組化方案」的精神，分成兩大部分。第一科介紹投資型保險與金融體系，記憶與背誦的題目居多。第二科，介紹投資學和一些財務管理的相關內容。如果已經有「證券商業務人員」證照的考生，只需加考第一科即可取得投資型保險的證照。

　　本書針對考試題型做有系統的重點整理外，在每一考題後面，都精心加上詳解，以彌補公會版的題庫只有題目和答案缺少詳解的不足。也方便各位讀者在閱讀時，不須再往前翻閱重點。

　　關於許多功能與特色的部分，準備方向當然是背多分！但是經過有系統、表格化的重點整理，會讓讀者更容易理解與記憶。尤其是編者特別想出來的一些別出心裁的口訣與理解方式，絕對讓你看過就難忘。我們把考題分門別類地整理，讓我們在練習時更有脈絡可循。同時還有精闢的解析，這可是編者多年的解題技巧與精華！利用觀察法、從題目找答案法，以抽絲剝繭的方式輔以幽默風趣的文字幫你解析題目中隱藏的密碼，讓你記得六分，就可以考出十分的好成績喔！

　　最後祝各位讀者考試順利過關，事業飛黃騰達！

編者的話
本書特色
投資型保險商品業務員
本書使用說明

第 1 篇　投資型保單概論
Chapter　1│投資型保險概論
發展過程
投資型保險之特點
投資型保險商品的優缺點
消費者對投資型保險商品的正確認識
投資型保險與共同基金或其他投資工具的差異
投資型保險商品推出意義
投資型保險產品所帶來的變化

Chapter　2│投資型商品的種類
變額壽險（Variable Life Insurance）
萬能壽險（Universal Life Insurance）
變額萬能壽險（Variable Universal Life Insurance，VUL）
變額年金（Variable Annuity）
指數年金（Equity Indexed Annuities）
最低保證給付之投資型保險商品

Chapter　3│投資型保險商品之運作與相關風險
投資型保險商品之運作
投資型保險相關風險介紹

第 2 篇投資型保險法令相關規定
Chapter　1│投資型保險商品銷售相關規定
銷售行為他律規範
銷售行為自律規範

Chapter　2│投資型保險商品管理相關規定
投資型保險投資管理法令
投資型保險商品監理法令
投資型保險資訊揭露法令

Chapter　3│投資型保險商品稅法相關規定
稅負之減免
課稅之規定

Chapter　4│金融消費評議機制與爭議案件之分析
金融消費評議機制
投資型保險商品爭議案件之分析

第 3 篇　金融體系概述
Chapter　1│經濟環境與金融體系簡介
金融中介與金融市場
我國金融體系介紹

Chapter　2│金融中介機構
金融中介機構的種類與功能
存款貨幣機構
非存款貨幣機構－保險公司
非存款貨幣機構－信託投資公司
金融仲介機構

Chapter　3│金融市場
貨幣市場與資本市場
臺灣證券市場

第 4 篇投信投顧業務相關規範與制度
Chapter　1│證券投資信託及證券投資顧問法─基本概念
證券投資信託及顧問法制之基本概念
金融監理架構