本書主要分為二大部分：　　(一) 理財工具應用：本考試用書分為十章，包含金融機構介紹、貨幣時間價值、短期保本工具、股票、基金、債券、衍生性商品、投資與經濟指標、保險規劃、信託規劃等，內容經筆者編修後，閱讀上淺顯易懂，並運用簡單之例題解釋較為複雜的觀念，再配合詳盡的試題與解析，定能使讀者輕鬆掌握重點取得高分。　　(二) 理財規劃實務：主要編輯採重要之觀念釐清，將理論、實務與考試相結合，主要引導讀者如何在複雜的理財實務中學以致用。讀者可先詳讀書中內容，並實際演練配合各章節內容所列舉的相關試題，並配合歷屆試題與詳解，透過習題的演練來熟悉各章節的基本觀念及重要內容，俾能達成事半功倍之效果。　　金融市場的快速發展，相關金融商品創新是必然的，因此，本考試用書亦必須持續更新，才能符合實際環境與潮流，以提供給讀者簡單易懂的閱讀方式，為考取證照之必用參考書籍。　　 ~ 附99年11月份最新試題及詳盡解析 ~

序　　為應因金融控股時代的來臨，擁有相關證照不但可以提昇自我專業能力，亦可於職場上更具競爭力。面對國際金融商品發展迅速，必須有足夠的金融專業人才，才能跟上世界潮流，所以擁有「專業證照」是評斷一位金融人員最直接的辦法，取得金融證照為從業人員必備之門檻，亦為提升自我的競爭條件，不僅透過金融證照來提升專業能力，塑造專業形象，更能爭取客戶信任，成為市場角逐成功之鑰。　　本書筆者從事金融證照輔導考照十餘年，熟知考試方向與重點，為能幫助學習者迅速取得證照，除參考主考單位金融研訊院考試用書之架構外，並加上筆者重點歸納、整理，由淺入深、循序漸進，有效建立金融專業知識正確觀念，另外在歷屆考題方面，筆者細心的為各位讀者加入「解析」，以幫助各位讀者輕鬆取得相關證照，成為頂尖的金融從業人員。

第一篇 理財工具第一章 金融機構的功能與規範 第二章 貨幣的時間與價值 第三章 短期保本工具 第四章 股票投資 第五章 共同基金 第六章 債券投資 第七章 衍生性金融產品 第八章 投資績效與經濟指標 第九章 保險規劃 第十章 信託規劃例 第二篇 理財規劃實務第一章 理財規劃基本概念 第二章 客戶型態與行為特性 第三章 個人與家庭財務報表的編製與分析 第四章 現金流量管理 第五章 貨幣時間價值與風險橫量 第六章 居住規劃 第七章 子女養育與教育規劃 第八章 退休規劃 第九章 投資規劃 第十章 稅務規劃 第三篇 歷屆考題解析收錄「理財工具」與「理財規劃實務」最新測驗試題