內容簡介
本報告探討2023年美國銀行倒閉事件影響與金融監理機關之因應措施，並延伸至全球金融清理機制的分析。報告首先回顧美國矽谷銀行、標誌銀行及第一共和銀行的倒閉過程，揭示銀行業過度依賴保額外存款、利率風險管理不足及資產負債期間錯配的問題。報告接著以瑞士信貸銀行為例，探討內部紓困（bail-in）機制的應用。最後，報告分析英國、歐盟、馬來西亞等國之清理機制與存款保險制度，並建議未來監理機制應強化銀行資本規範與流動性風險監控，確保金融體系之韌性與穩定。
作者介紹
為提升我國存款保險功能及促進國際合作，本公司自2002年加入國際存款保險機構協會(International Association of Deposit Insurers, IADI)成為創始會員，積極參與該協會各項事務及活動並擔任重要職務，包括IADI最高決策單位—執行理事會理事、核心原則與研究委員會主席及亞太區域委員會訓練及協助技術委員會主席等，負責推動全球存款保險機制之研究發展、各項存款保險國際準則之制定與專題研究，以及亞太區域會員間之合作交流與資訊分享，為全球金融穩定共盡心力；同時積極與國際存款保險同業洽談合作備忘錄建立正式合作關係。
為瞭解國際間存款保險機制與金融監理之趨勢，並配合我國整體經濟與金融發展，本公司持續選派人員出國考察、研習或進修，吸取各國寶貴經驗並研提前瞻性之建議或措施，俾使我國存款保險機制更臻完善，有效提升金融安全網之功能。茲將各類研究報告成果編列為【存款保險叢書】，提供各界相關人士參考，並祈惠予指正。
目次
壹、前言..........................................................................1
貳、問題金融機構清理之政策測試架構 .....................1
一、專題..................................................................1
二、清理規劃 - 自個案汲取經驗 ........................16
三、存款保險在清理程序扮演之角色................37
四、準備就緒：相關作業準備、測試與
模擬演練........................................................60
五、內部紓困外之清理策略工具........................81
六、流動性與危機管理...................................... 111
參、心得與建議..........................................................131
肆、附錄......................................................................137
