在本書中，作者林明義先生以他自己多年在台灣不同金融產業，從期貨、證券、投信投顧到保險業的經歷出發，推薦作者最後所認同的「理財規劃」方法給投資人。在《入門篇》第一章中，作者指出理財最重要就是先認識自己，理財是為了長久穩健地經營美好的家庭，而不只是追求金錢的極大化。過去金融相關產業不斷灌輸投資可以賺大錢的觀念，事實上，如作者所說，未來更應該要強調的是一生現金流量與風險的管理。　　《入門篇》第二章到第五章介紹投資基金的種類、架構與投資基金的策略，包括挑選基金常用的參考數字，而投資策略那一章，則讓讀者了解各種常見的不同策略，以便挑選適合自己個性與情況的策略，和第一章所強調理財最重要就是先認識自己，相互呼應，可以清楚顯示作者的思路與期望讀者採用穩健投資策略的目的。　　《實戰篇》第一章作者整理許多基金投資的迷思，例如複利的迷思，每次投資顧問想鼓勵投資人勇敢投資，就會用驚人的複利累積效果來表示投資可能的報酬，實際上，持續維持獲利是挺難的事。《實戰篇》第二章作者用多個理財規劃案例來說明他對理財規劃的想法，每一個人的需求、目標、能力、風險接受程度、面對人生挑戰的策略都不相同，認識自己才是理財規劃流程中，理財規劃師要努力幫助客戶達成的任務。　　《實戰篇》第三章裡，作者針對時事與不同主題展現理財規劃顧問的觀念，對幫助一般讀者解惑效用很大，例如對保險，作者指出買保險的意義就是今日做明日的準備而已，言簡意賅，讀者們真正需要的就是築夢踏實的人生觀。