本版依據98年理財規劃相關法令之最新修正內容，全新編寫。並增加第15屆最新試題之解析。本書除能有系統瞭解證券金融體系運作與理財節稅相關法規制度外，讀者亦可藉此活學活用，不僅能掌握最新考情，更能滿足每個人一生的理財規劃需求。一、完整新穎，切合需求在本書的編寫架構上以地毯式介紹一位理財規劃人員所應具備之專業知識；於各章前提示本章重點及重要性，再介紹重點概念。內文亦標示關鍵名詞或可能命題來源，方便考生汲取考試重點；在各章中均配合歷屆試題，結合重點觀念與試題演練，各試題上均附加文字與圖形解析說明或計算過程，方便考生快速學習。二、簡明易懂，事半功倍本書內容除有文字內容，更經精心策劃，製作絕無僅有之「整理圖表」，例如理財價值觀與金融行銷策略表、家庭現金收支分析表、退休規劃示意圖等，將觀念內容加以彙編比較，非但可全盤瞭解且使其更加清晰，並能幫助理解與記憶，再次達到事半功倍之效。三、最高效率，短時間得高分本書除了介紹各單元的重點概念外，亦以較突顯之「粗體字」標示關鍵名詞或可能命題來源，方便考生汲取考試重點，亦收錄至第15屆完整題目與解析可瞭解命題走向，鑑往知來，並附利率因子表便於讀者查詢。

第一章　理財規劃概論第二章　理財規劃的步驟第三章　客戶型態與行為特性第四章　家庭財務報表與預算的編制分析第五章　現金流量管理第六章　貨幣的時間價值與數量方法第七章　居住規劃第八章　子女養育與教育金規劃第九章　退休規劃第十章　投資規劃第十一章　稅務規劃第十二章　全方位理財規劃綜合運用附錄一　利率因子表附錄二　歷屆試題