內容簡介
一、理論與實務並重：從第一線刑事偵查與金融合規經驗出發，說明法規背後的執法與監理邏輯，不停留在條文解讀。
二、跨國比較視野完整：涵蓋台灣、歐盟MiCA、美國資產分類框架與香港VATP雙軌發牌制度。
三、鏈上調查技術實作：專章解析OSINT情報蒐集、幣流分析工具操作及TXID查詢方法。
四、案例推演強化學習：各章附實務案例與分組討論題，訓練學生從法規遵循與執法偵查雙軌角度進行法理辯證。
作者介紹
胡正憲
現任TGT Bank法遵暨風控長、GRDA信託集團合規主任、社團法人反詐騙聯盟副秘書長。畢業於中央警察大學資訊管理學系，具十餘年刑事偵查實務經驗，歷任臺北市政府警察局勤務指揮中心巡官、刑事警察局偵查第九大隊偵查員、刑事警察局科技研發科警務正等職，專長涵蓋高科技犯罪偵查、資訊安全事件處理及虛擬資產洗錢防制。
持有CAMS公認反洗錢師、TRM-CI、TRM-ACI、CRC、CISC、CECF、CEUI、CEEI、CHFI等多項國際專業證照。現為臺灣警察專科學校兼任講師，主授加密貨幣偵查；並獲聘為銘傳大學犯罪防治學系兼任講師，講授金融犯罪。長年受邀擔任警政署刑事警察局、法務部調查局、移民署，以及各大銀行證券機構之特約講師。
目次
第一篇 基礎理論與技術原理
第一章 虛擬資產的演進與核心特性
第一節 虛擬資產的起源與歷史演進
第二節 虛擬資產的定義與法律定性
第三節 底層技術與核心特性的法理挑戰
第四節 基礎設施：錢包機制與資產保管的法律風險
第五節 小結與實務思考題
第二章 虛擬資產與金融犯罪概論
第一節 傳統金融犯罪與虛擬資產犯罪的典範轉移
第二節 區塊鏈上的洗錢三階段理論深度解析
第三節 當代主流虛擬資產犯罪類型（Typologies）
第四節 小結與實務思考題
第二篇 台灣虛擬資產法制
第三章 早期風險定調與洗錢防制納管
第一節 萌芽期：風險示警與「數位虛擬商品」的法理定位
第二節 國際壓力與轉折：FATF建議與《洗錢防制法》修法
第三節 VASP洗錢防制實務：從KYC到可疑交易申報
第四節 小結
第四章 金管會監管框架與產業自律
第一節 確立主管機關與「十大指導原則」剖析
第二節 後FTX時代的監管核心：客戶資產分離保管
第三節 產業自律與VASP公會的聯防機制
第五章 台灣虛擬資產專法與穩定幣未來發展
第一節 行政指導的侷限與「虛擬資產專法」的推動
第二節 法幣擔保穩定幣的雙頭馬車監管難題
第三節 【實務進階】台灣穩定幣清算中心倡議與架構
第四節 第二篇小結與實務思考題
第三篇 國際監管比較
第六章 歐盟《加密資產市場監管法案》與全面合規時代
第一節 歐盟《加密資產市場監管法案》的立法邏輯與分類框架
第二節 2026年MiCA全面生效與轉帳規定落地實務
第三節 穩定幣發行監管與DeFi政策探討（MiCA 2.0展望）
第七章 美國監管轉折與資產分類框架
第一節 歷史爭議：SEC與CFTC的管轄權之爭與「執法即監管」
第二節 監管轉折：審議中的市場結構立法與資產分類框架
第三節 SAB 121撤銷與華爾街數位資產託管業務鬆綁
第八章 香港證券及期貨事務監察委員會的金融發牌與流動性整合
第一節 擁抱Web3樞紐：香港的虛擬資產戰略轉向
第二節 持牌交易平台與全球共享訂單簿機制
第三節 《穩定幣條例》與虛擬資產資管的負責人員核心規範
第四節 第三篇小結與實務思考題
第四篇 鏈上調查與國際合規實務
第九章 開源情報與鏈上數據調查技術
第一節 數位足跡與威脅行為者輪廓建構
第二節 主流區塊鏈分析工具實務與底層邏輯
第三節 幣流圖解讀與證據力轉化
第十章 跨國犯罪調查與資產保全實務
第一節 前線執法機關的虛擬貨幣追蹤策略與實務痛點
第二節 跨國發行商視角的資金凍結與黑名單機制
第三節 資產追回與司法互助的實務挑戰
第十一章 國際級金融合規與風控實戰
第一節 頂層數位銀行與信託的AML/KYC機制
第二節 跨國經濟制裁名單防範與用戶協議
第三節 通匯銀行接入專案與高階盡職調查
第十二章 總結與未來展望
第一節 法規與技術的動態博弈與融合
第二節 未來金融生態系的樣貌展望
第三節 對未來從業人員的「三維度專業素養」期許
第四節 小結：擁抱不確定的未來
